Adam 关注我，带你看真实的投顾世界，了解投资者的困境以及经常犯错的地方，希望你也能规避，少走一些弯路。
日记开始前，先插一点关于指数的分析，毕竟大家时间都很宝贵。
1、成交量持续低迷，板块轮动节奏快，如果短线把握不准的适当降低仓位
2、汇率一路贬值，逼近7.1关口，照这趋势，时间问题。跟汇率相关度比较高的是食品饮料板块以及A50指数，适当提高警惕性。
今天是入职培训第二天，也是最后一天。
天气晴，微风，7:06分出门，7:20左右到达地铁站。
8:31分到公司，进入公司，映入眼帘的是益众投顾四个大字，非常醒目夺人眼球；进门右侧是有两间办公室，办公室对面是培训室，培训室尽头问同事说是老板的办公室，不过老板很少过来；左侧是间小会议室，走廊挂着公司投顾老师的证书展示，一大排的能看出公司投顾老师人数还蛮多的，走廊尽头是另外一间办公室。
一天的培训正式开始了，邱老师介绍说今天的主要是介绍业务流程，益众投顾有标准合规流程，开单赚提成只是时间问题；同时介绍了职业发展方向：投顾老师、管理层、销售牛人；特别说销售做的好，比管理层工资还要高，提成比较喜人。
说个插曲，看过前面一篇文章的知道，上周五老师让模拟买入，景嘉微和寒武纪，都是芯片板块核心标的，早点十点左右都出掉了，景嘉微9个点左右出，寒武纪三个点左右，支付宝模拟50W买入，今天卖出盈利3W+，好刺激的感觉。
课程上先介绍的是新单团队的开单流程：1. 推广获客 2. 售前营销 3. 付费-审核 4. 服务。
推广获客主要包括三大渠道：
第一个财富天下，公司在江苏卫视旗下财富天下栏目有讲师分析股票行情，认可老师的客户主动添加联系方式；
第二个渠道是新媒体，主要包括抖音、视频号，老师分析板块、预判行情引导客户添加微信；
第三个渠道是财经网站，类似于新浪、网易等诊股位。重点介绍了获客成本，每个客户的获客成本在200+，重视手头的每一位客户，客户有真实需求才会添加我们。
售前营销包括破冰、养客户、营销。破冰在加微信时已经初步建立，但是主要对投顾老师的信任，由于投顾老师不直接沟通客户，粘性不强，需要与客户慢慢认可你，输出有价值的信息可以加快这个过程。养客户目的主要建立信任，了解客户的投资时间、职业情况、资金量、操作风格、过往盈利情况、家庭成员等等；通过关心客户手头的股票、对行情的分析与预判、宏观环境的分析、沟通客户个人情况进行情感维护。
营销成功付费后，合规部门会介入审核，审查新单开发过程有没有违规，客户会签署三份文件，《风险揭示书》《风险评测》《投顾协议》，具体合规内容老师说入职后有老师深入介绍，在这不详细展开。
付费之后进入服务，到这一步新单团队的任务已经完成；会交给服务部或者大客部提供后续的服务。听到大客部挺开心，这不就是以后我所在的部门么！服务客户主要通过：1. 企业微信 2. 电话 3. 企业服务号 3. 官方秘书等。
课程讲到这儿，老师说做个小游戏吧；每个人一张卡片，有共同爱好的人在里面签上自己的名字，比如打羽毛球、是否结婚、南方还是北方等等，跟旁边的同事沟通了下。旁边的高个于永新以前做营养品销售，没接触过金融，想尝试一下；后面的胡浩天刚毕业不久，学的是金融相关专业；整体交流大都刚毕业没多久，其他是转行的有地产销售、汽车销售、健身卡销售等等，上午的课程到这儿算是结束，到了午餐时间。
午餐在公司指定叁俩食堂，转正之后每个月有300的餐补，叁俩食堂可以使用；是自助的称重餐厅，各种菜式都有，口味一般般，价格比较喜人，随便一点点20来块。
下午主要讲大客部也就是新单开单完成之后的流程，这与我的岗位息息相关，不在大客部门的新同事已经没有来听课了，被带到了岗位熟悉工作。大客岗位是服务性岗位也是销售岗位，前期服务已经付费的成交客户，逐步加强沟通，引导客户二次交费。主要工作是1. 客户资源 2. 取得联系 3. 挖掘需求 4. 提出方案 5. 促进二次成交。
客户资源
需要了解客户是从那个渠道进来的客户，每个渠道老师的风格是怎样的，好匹配客户的个性化需求，尤其是刚与客户接触的阶段。取得联系与客户电话沟通，介绍公司服务内容与服务方式，建立初步沟通和添加企稳，确认客户已经关注公司公众号，正常接收股票建议、行情分析等信息。二次成交是大客部门主要的业绩的来源，按照业绩提成，大客部的订单金额一般比较大，只要出单薪水比较诱人。
促成交易
的要点是：认可公司实力、认可老师实力、认可服务经理实力、满足客户深层次需求。
后面的课程主要讲解促成交易需要注意的点：事前客户心理建设、沟通的核心要素、达成目标的三大要素等等。
沟通中获取客户的八大资讯，老师课程上面说了好多次八大资讯，但是没有详细的例出来具体是那八大资讯，主要是客户资金量、股市经验、职业、操作偏好、住址等等相关联的信息，并且说这些信息问的时候需要有一定的技巧，很多客户对于资金量比较敏感，不会直接告诉你。比如问资金可以问可以手头有哪些股票，持仓最多的是哪只，买了多少股，问出来之后，再问这只股票占总仓位几成，反推出客户金额，一次不行，多问几次客户资金量就知道了。
后面简单讲解了下合规，大致介绍了下，说后面会继续培训，暂时这边就不深入讲解了；四点半老师带我们去各自的部门，共有三个一起培训的分配到了大客一部，胡浩天、顾伟明和我，有培训的同事一起过来很开心，至少吃饭有个伴；大客部主管叫周明，接着分配座位简单介绍了后台的使用方法。五点半部门休息，周明让我们今天早点回去，不用打卡也暂时不加班，明天按时过来，记得到前台签卡。
今天主要培训的是业务相关的知识，记录的会详细一点，后面实操中可能会用到；感觉公司比较正规，流程各方面做的还算比较好。培训时没有对公司部门和各个部门的领导进行介绍，一般培训都会具体介绍公司和各个职能部门，这点比较奇怪。
到家整理下笔记已经蛮晚，洗洗睡了，明天还要早起。
